بدأ غاسلو الأموال يستخدمون العملات المشفرة بشكل متزايد لإخفاء أصول وحركة الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني، وفقاً لتقارير دولية.
وقال الخبير الاستراتيجي إلياس قابيل لموقع “اليوم ميديا”:، إن غسيل الأموال بالعملات الرقمية هو عملية استخدام العملات المشفّرة مثل “بيتكوين” أو “إيثيريوم” لإخفاء مصدر أموال غير مشروعة، بهدف جعلها تبدو قانونية أو يصعب تتبعها.
كيف تتم عملية غسيل الأموال بالعملات الرقمية؟
إدخال الأموال غير المشروعة إلى عالم العملات الرقمية، مثل:
• شراء العملات الرقمية نقداً من منصات نظير إلى نظير (P2P).
• الحصول على العملات الرقمية مقابل بيع منتجات أو خدمات غير قانونية (مثل الابتزاز الإلكتروني أو المخدرات).
• استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية لإيداع الأموال.
إخفاء الأثر عبر خطوات متعددة، مثل:
• استخدام خدمات “الخلط” أو “التمويه” (Mixers/Tumblers) لتشتيت تتبع المعاملات.
• تحويل الأموال بين عدة محافظ رقمية أو منصات تداول غير خاضعة للرقابة.
• استخدام عملات رقمية تُعرف بالخصوصية مثل “مونيرو” و”زي كاش” التي يصعب تتبعها.
• التعامل مع تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi) لتبديل العملات بشكل لا مركزي.
إعادة الأموال المغسولة إلى الاقتصاد الحقيقي عبر:
• تحويل العملات الرقمية إلى عملات نقدية (مثل الدولار أو اليورو).
• شراء سلع فاخرة أو عقارات أو رموز غير قابلة للاستبدال (NFTs).
• الاستثمار في شركات قانونية أو وهمية.
لماذا يشكل ذلك خطراً؟
• يُضعف أنظمة مكافحة غسل الأموال.
• يستغل الثغرات التنظيمية في عالم العملات الرقمية.
• يُستخدم في تمويل الجرائم مثل الابتزاز والاتجار بالمخدرات والبشر.
• فرض قواعد “اعرف عميلك” (KYC) على منصات التداول.
• استخدام أدوات تحليل البلوك تشين لتتبع المعاملات.
• مصادرة الأصول بأوامر قضائية.
• التعاون الدولي وتطبيق إرشادات مجموعة العمل المالي (FATF).
أعلنت شركة نورسك هيدرو النرويجية حالة القوة القاهرة للمرة الثانية على مبيعات الألمنيوم المرتبطة بقطر، في تطور جديد يعكس استمرار الاضطرابات التي تؤثر على سلاسل الإمداد في قطاع المعادن العالمي. وبحسب إشعار اطلعت عليه وكالة رويترز، جاء القرار بعد أن أنهى مشروع “قطالوم” المشترك اتفاقية تسويق بشكل مفاجئ مع الشركة النرويجية، ما دفعها إلى إعادة [...]
قال عبد العزيز الغرير، رئيس مجلس إدارة اتحاد مصارف الإمارات العربية المتحدة والرئيس التنفيذي لبنك المشرق، إن المخاوف المتعلقة بزيادة خروج رؤوس الأموال من الدولة أو حدوث نقص في الدولار بسبب تداعيات الحرب مع إيران “لا أساس لها”، مؤكداً أن الوضع المالي والمصرفي في دولة الإمارات مستقر بشكل عام. وجاءت تصريحات الغرير خلال مؤتمر صحفي، [...]
لم تعد الحرب الدائرة مع إيران مجرد مواجهة عسكرية عابرة في الخليج، بل تحولت إلى زلزال اقتصادي يهدد بإعادة تشكيل مستقبل المنطقة لعقود مقبلة، بعدما طالت الضربات منشآت الطاقة وشرايين التجارة والسياحة وأسواق المال في واحدة من أكثر المناطق حساسية للاقتصاد العالمي. في قلب المشهد تقف قطر، الدولة التي بنت ثروتها الحديثة على الغاز الطبيعي، [...]
في خطوة تحمل أبعادًا تتجاوز الأرقام والإنتاج، أعلنت دولة الإمارات العربية المتحدة انسحابها من منظمة الدول المصدّرة للنفط “أوبك” وتحالف “أوبك+”، اعتبارًا من الأول من مايو المقبل، لتفتح بذلك فصلًا جديدًا في تاريخ أسواق الطاقة العالمية، وتثير تساؤلات عميقة حول مستقبل المنظمة ودورها في ضبط إيقاع النفط. القرار، الذي نقلته وكالة الأنباء الإماراتية “وام”، لم [...]
شهد القطاع الخاص غير النفطي في الإمارات تباطؤًا ملحوظًا في مارس، مسجلاً أبطأ معدل نمو له منذ نحو أربع سنوات، وفقًا لمسح حديث نشرته وكالة رويترز. وقد أثرت التوترات الإقليمية في الشرق الأوسط سلبًا على الطلب وسلاسل التوريد، مما انعكس على أداء الشركات في مختلف القطاعات. وأظهر مؤشر ستاندرد أند بورز لمديري المشتريات (PMI) المعدّل [...]
في خطوة تعكس حرص الإمارات على ضمان استقرار قطاع الطاقة وحماية أصولها الاستراتيجية، ترأس ولي عهد أبوظبي، الشيخ خالد بن محمد بن زايد آل نهيان، اجتماع اللجنة التنفيذية لمجلس إدارة شركة بترول أبوظبي الوطنية "أدنوك". الاجتماع تناول مراجعة شاملة لخطط الشركة وإجراءاتها لضمان استمرارية الأعمال وحماية الكوادر والأصول الحيوية، بما يضمن سير الإنتاج بشكل فعّال [...]
