بدأ غاسلو الأموال يستخدمون العملات المشفرة بشكل متزايد لإخفاء أصول وحركة الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني، وفقاً لتقارير دولية.
وقال الخبير الاستراتيجي إلياس قابيل لموقع “اليوم ميديا”:، إن غسيل الأموال بالعملات الرقمية هو عملية استخدام العملات المشفّرة مثل “بيتكوين” أو “إيثيريوم” لإخفاء مصدر أموال غير مشروعة، بهدف جعلها تبدو قانونية أو يصعب تتبعها.
كيف تتم عملية غسيل الأموال بالعملات الرقمية؟
إدخال الأموال غير المشروعة إلى عالم العملات الرقمية، مثل:
• شراء العملات الرقمية نقداً من منصات نظير إلى نظير (P2P).
• الحصول على العملات الرقمية مقابل بيع منتجات أو خدمات غير قانونية (مثل الابتزاز الإلكتروني أو المخدرات).
• استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية لإيداع الأموال.
إخفاء الأثر عبر خطوات متعددة، مثل:
• استخدام خدمات “الخلط” أو “التمويه” (Mixers/Tumblers) لتشتيت تتبع المعاملات.
• تحويل الأموال بين عدة محافظ رقمية أو منصات تداول غير خاضعة للرقابة.
• استخدام عملات رقمية تُعرف بالخصوصية مثل “مونيرو” و”زي كاش” التي يصعب تتبعها.
• التعامل مع تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi) لتبديل العملات بشكل لا مركزي.
إعادة الأموال المغسولة إلى الاقتصاد الحقيقي عبر:
• تحويل العملات الرقمية إلى عملات نقدية (مثل الدولار أو اليورو).
• شراء سلع فاخرة أو عقارات أو رموز غير قابلة للاستبدال (NFTs).
• الاستثمار في شركات قانونية أو وهمية.
لماذا يشكل ذلك خطراً؟
• يُضعف أنظمة مكافحة غسل الأموال.
• يستغل الثغرات التنظيمية في عالم العملات الرقمية.
• يُستخدم في تمويل الجرائم مثل الابتزاز والاتجار بالمخدرات والبشر.
• فرض قواعد “اعرف عميلك” (KYC) على منصات التداول.
• استخدام أدوات تحليل البلوك تشين لتتبع المعاملات.
• مصادرة الأصول بأوامر قضائية.
• التعاون الدولي وتطبيق إرشادات مجموعة العمل المالي (FATF).
مع بداية عام 2026، تتصاعد المخاطر الجيوسياسية التي تهدد أسواق الطاقة العالمية، حيث تؤثر الأزمات السياسية والإقليمية بشكل مباشر على أسعار النفط وأسواق الشحن البحرية، حتى دون أي انقطاع مباشر في الإمدادات. أبرز هذه المخاطر تتمثل في فنزويلا، إيران، اليمن والبحر الأحمر، والصومال والقرن الأفريقي، والتي قد تعيد تشكيل ديناميكيات الإمداد النفطي عالميًا. فنزويلا: استيلاء [...]
أقر مساهمو مجموعة بن لادن العالمية القابضة بالإجماع زيادة رأس مال الشركة عبر إصدار أسهم لصالح وزارة المالية السعودية، مقابل تسوية جزء من الديون المستحقة للوزارة. وقالت الشركة إن تحويل الديون إلى أسهم منح وزارة المالية حصة قدرها 86.38% من أسهم المجموعة، وهو ما يعكس تعزيز الدولة لدورها في استقرار الشركة ودعم نموها المستقبلي. تحسين [...]
كشفت مجلة فوربس عن أبرز المليارديرات العرب الذين سجلوا مكاسب وخسائر مالية خلال عام 2025، في ظل تقلبات الأسواق العالمية والتوترات الجيوسياسية التي أثرت على أسواق المال والاستثمارات الإقليمية. أبرز الرابحين بين المليارديرات العرب تصدر قائمة الرابحين هذا العام الشيخ حمد بن جاسم بن جبر آل ثاني، رئيس مجلس الوزراء القطري الأسبق، حيث زادت أرباحه [...]
اختتمت معظم أسواق الأسهم في الخليج تعاملات الأحد على انخفاض، متأثرة بانخفاض أسعار النفط وسط تداولات محدودة خلال موسم العطلات. ويأتي هذا التراجع في ظل توقعات بزيادة المعروض العالمي من النفط ومتابعة المستثمرين لمحادثات السلام الأوكرانية. تراجع أسعار النفط شهدت أسعار النفط انخفاضًا بأكثر من 2% يوم الجمعة، مع استمرار المخاوف بشأن تخمة المعروض العالمي. [...]
لا يأتي التحرّك الكويتي الأخير مع الصين في إطار مشروع بنية تحتية تقليدي، بل يعكس توجّهًا استراتيجيًا أوسع لإعادة تموضع الكويت داخل معادلة التجارة الإقليمية. فمن جزيرة بوبيان، تتقدّم الكويت بخطوة محسوبة قد تُعيد رسم خريطة الموانئ واللوجستيات في غرب آسيا، في لحظة إقليمية تتسارع فيها المنافسة على طرق العبور والتجارة. في هذا السياق، أعلنت [...]
أغلقت أسواق الأسهم في منطقة الخليج على انخفاض خلال تعاملات اليوم الأربعاء، مع استمرار حذر المستثمرين قبيل صدور المزيد من البيانات الاقتصادية الأمريكية التي قد توضح مسار السياسة النقدية لمجلس الاحتياطي الاتحادي (البنك المركزي الأمريكي). وجاء هذا التراجع بعد أن قدم تقرير الوظائف الأمريكي، الذي يحظى بمتابعة وثيقة من الأسواق، صورة متباينة عن سوق العمل، [...]
