بدأ غاسلو الأموال يستخدمون العملات المشفرة بشكل متزايد لإخفاء أصول وحركة الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني، وفقاً لتقارير دولية.
وقال الخبير الاستراتيجي إلياس قابيل لموقع “اليوم ميديا”:، إن غسيل الأموال بالعملات الرقمية هو عملية استخدام العملات المشفّرة مثل “بيتكوين” أو “إيثيريوم” لإخفاء مصدر أموال غير مشروعة، بهدف جعلها تبدو قانونية أو يصعب تتبعها.
كيف تتم عملية غسيل الأموال بالعملات الرقمية؟
إدخال الأموال غير المشروعة إلى عالم العملات الرقمية، مثل:
• شراء العملات الرقمية نقداً من منصات نظير إلى نظير (P2P).
• الحصول على العملات الرقمية مقابل بيع منتجات أو خدمات غير قانونية (مثل الابتزاز الإلكتروني أو المخدرات).
• استخدام أجهزة الصراف الآلي للعملات الرقمية لإيداع الأموال.
إخفاء الأثر عبر خطوات متعددة، مثل:
• استخدام خدمات “الخلط” أو “التمويه” (Mixers/Tumblers) لتشتيت تتبع المعاملات.
• تحويل الأموال بين عدة محافظ رقمية أو منصات تداول غير خاضعة للرقابة.
• استخدام عملات رقمية تُعرف بالخصوصية مثل “مونيرو” و”زي كاش” التي يصعب تتبعها.
• التعامل مع تطبيقات التمويل اللامركزي (DeFi) لتبديل العملات بشكل لا مركزي.
إعادة الأموال المغسولة إلى الاقتصاد الحقيقي عبر:
• تحويل العملات الرقمية إلى عملات نقدية (مثل الدولار أو اليورو).
• شراء سلع فاخرة أو عقارات أو رموز غير قابلة للاستبدال (NFTs).
• الاستثمار في شركات قانونية أو وهمية.
لماذا يشكل ذلك خطراً؟
• يُضعف أنظمة مكافحة غسل الأموال.
• يستغل الثغرات التنظيمية في عالم العملات الرقمية.
• يُستخدم في تمويل الجرائم مثل الابتزاز والاتجار بالمخدرات والبشر.
• فرض قواعد “اعرف عميلك” (KYC) على منصات التداول.
• استخدام أدوات تحليل البلوك تشين لتتبع المعاملات.
• مصادرة الأصول بأوامر قضائية.
• التعاون الدولي وتطبيق إرشادات مجموعة العمل المالي (FATF).
تابع آخر الأخبار العاجلة، التحليلات العميقة، وكل ما يحدث حول العالم لحظة بلحظة
منحت وزارة التجارة الأمريكية موافقة لتصدير أشباه موصلات متقدمة لشركتين في السعودية والإمارات، في خطوة تعكس دعم الولايات المتحدة لتطلعات البلدين في الذكاء الاصطناعي والتقنية المتقدمة، بحسب رويترز. الشركتان هما جي42 الإماراتية، وشركة هيوماين السعودية، اللتان ستحصلان على ما يصل إلى 35 ألف شريحة بلاكويل من إنتاج إنفيديا، بقيمة تصل لحوالي مليار دولار، مع الالتزام [...]
كشف التلفزيون السعودي الرسمي، نقلًا عن وزير الاستثمار خالد الفالح، أن إجمالي قيمة الصفقات الموقعة بين المملكة العربية السعودية والولايات المتحدة الأمريكية قد بلغ 557 مليار دولار، في واحدة من أكبر الموجات الاستثمارية المشتركة بين البلدين. وجاء الإعلان خلال تغطية رسمية لفعاليات مبادرة مستقبل الاستثمار في الرياض، حيث أشار الفالح إلى أن الشراكة الاقتصادية بين [...]
أكد البيت الأبيض أن الاتفاقية التي جرى توقيعها بين الولايات المتحدة والمملكة العربية السعودية بشأن المعادن الحيوية تأتي ضمن إطار مماثل لاتفاقيات سابقة أبرمتها واشنطن مع شركائها التجاريين لتعزيز أمن الإمدادات والصناعات الإستراتيجية. ووفق ما نقلته وكالة أسوشيتد برس، أوضح بيان البيت الأبيض أن الاتفاقية الجديدة “تستند إلى صفقات مماثلة وقعها الرئيس ترامب مع شركاء [...]
تراجعت معظم أسواق الأسهم في منطقة الخليج اليوم الاثنين، مع توخي المستثمرين الحذر قبيل صدور تقرير الوظائف الأمريكي المرتقب، الذي من المتوقع أن يقدّم مؤشرات حول قوة أكبر اقتصاد عالمي، بحسب رويترز. وأشارت أداة فيد ووتش التابعة لمجموعة سي.إم.إي إلى أن المستثمرين يتوقعون بنسبة تزيد على 56% أن يبقي البنك المركزي الأمريكي على أسعار الفائدة [...]
تُعد المملكة العربية السعودية لاعبًا محوريًا في أسواق الطاقة العالمية، حيث تعتمد اقتصادها بشكل شبه كامل على عائدات النفط، وهو ما يجعلها من أكبر العقبات أمام العمل المناخي الدولي. وفقًا لتقرير نشرته صحيفة الغارديان، لعبت المملكة دورًا طويل الأمد في إبطاء الاتفاقيات المناخية الدولية، رغم أن آثار الاحتباس الحراري بدأت بالفعل تؤثر على سكانها الذين [...]
تستعد المملكة العربية السعودية لزيارة تاريخية لولي العهد الأمير محمد بن سلمان إلى واشنطن في الفترة من 18 إلى 19 نوفمبر 2025. تهدف الزيارة إلى تعزيز العلاقات الاقتصادية والدفاعية مع الولايات المتحدة، في وقت تواجه فيه الرياض وواشنطن تحدّيات سياسية وجيوسياسية، أبرزها ملف غزة ومسارات التطبيع. رغم هذه العقبات، يسعى الطرفان إلى تحقيق مكاسب استراتيجية واقتصادية [...]