✍️ المستشار / الخبير الاستراتيجي إلياس قابيل
في عصر تتقدّم فيه التكنولوجيا بسرعة الضوء، لم يعد غسيل الأموال حكرًا على الحقائب المليئة بالدولارات أو الحسابات البنكية الغامضة في جزر الكاريبي. اليوم، هناك ساحة جديدة وأشد تعقيدًا: العملات الرقمية.
“بيتكوين”، “إيثيريوم”، “مونيرو”، وغيرها من العملات المشفّرة لم تَعُد فقط أدوات للمستثمرين أو عشاق التقنية، بل أصبحت الملاذ المثالي للأموال القذرة… مال ناتج عن الجريمة، يتم إخفاؤه وتمويهه، ثم يعود إلى السوق وكأن شيئًا لم يكن.
مثل غسيل الأموال التقليدي، تمر العملية بثلاث مراحل:
قد يبدو الأمر وكأنه مشكلة تقنية، لكنه تهديد حقيقي للنظام المالي العالمي. هذه الممارسات تُضعف قوانين مكافحة غسيل الأموال، وتُمكّن العصابات والمجرمين من مواصلة أنشطتهم بلا مساءلة. والأسوأ من ذلك، أن بعض هذه الأموال قد تُستخدم لتمويل الإرهاب أو الاتجار بالبشر.
الرد بدأ، لكن متأخرًا. فرضت العديد من الدول قواعد “اعرف عميلك” (KYC) على منصات التداول، وأطلقت أدوات تحليل لتتبّع معاملات البلوك تشين، وصادرت أصولًا رقمية في عمليات مشتركة بين وكالات أمنية. كما بدأت الدول بالتنسيق تحت مظلة “مجموعة العمل المالي” (FATF) لسدّ هذه الثغرات.
العملات الرقمية ليست شريرة بحد ذاتها. بل هي أداة – مثل الإنترنت أو الكهرباء – يمكن استخدامها للخير أو للشر. لكن ترك هذه الساحة بلا تنظيم صارم سيحولها إلى غابة رقمية يتجوّل فيها المال القذر بحرية.
ما لم تتحرك الحكومات بسرعة وتُجبر هذه التكنولوجيا على الانضباط، فقد نجد أنفسنا أمام نظام مالي موازٍ، لا يخضع لأي قانون، ويحكمه من يُتقن فنون الاختفاء في سلاسل الكتل المشفّرة.
هل نحن مستعدون لهذا العالم؟
أعلنت شركة نورسك هيدرو النرويجية حالة القوة القاهرة للمرة الثانية على مبيعات الألمنيوم المرتبطة بقطر، في تطور جديد يعكس استمرار الاضطرابات التي تؤثر على سلاسل الإمداد في قطاع المعادن العالمي. وبحسب إشعار اطلعت عليه وكالة رويترز، جاء القرار بعد أن أنهى مشروع “قطالوم” المشترك اتفاقية تسويق بشكل مفاجئ مع الشركة النرويجية، ما دفعها إلى إعادة [...]
قال عبد العزيز الغرير، رئيس مجلس إدارة اتحاد مصارف الإمارات العربية المتحدة والرئيس التنفيذي لبنك المشرق، إن المخاوف المتعلقة بزيادة خروج رؤوس الأموال من الدولة أو حدوث نقص في الدولار بسبب تداعيات الحرب مع إيران “لا أساس لها”، مؤكداً أن الوضع المالي والمصرفي في دولة الإمارات مستقر بشكل عام. وجاءت تصريحات الغرير خلال مؤتمر صحفي، [...]
لم تعد الحرب الدائرة مع إيران مجرد مواجهة عسكرية عابرة في الخليج، بل تحولت إلى زلزال اقتصادي يهدد بإعادة تشكيل مستقبل المنطقة لعقود مقبلة، بعدما طالت الضربات منشآت الطاقة وشرايين التجارة والسياحة وأسواق المال في واحدة من أكثر المناطق حساسية للاقتصاد العالمي. في قلب المشهد تقف قطر، الدولة التي بنت ثروتها الحديثة على الغاز الطبيعي، [...]
في خطوة تحمل أبعادًا تتجاوز الأرقام والإنتاج، أعلنت دولة الإمارات العربية المتحدة انسحابها من منظمة الدول المصدّرة للنفط “أوبك” وتحالف “أوبك+”، اعتبارًا من الأول من مايو المقبل، لتفتح بذلك فصلًا جديدًا في تاريخ أسواق الطاقة العالمية، وتثير تساؤلات عميقة حول مستقبل المنظمة ودورها في ضبط إيقاع النفط. القرار، الذي نقلته وكالة الأنباء الإماراتية “وام”، لم [...]
شهد القطاع الخاص غير النفطي في الإمارات تباطؤًا ملحوظًا في مارس، مسجلاً أبطأ معدل نمو له منذ نحو أربع سنوات، وفقًا لمسح حديث نشرته وكالة رويترز. وقد أثرت التوترات الإقليمية في الشرق الأوسط سلبًا على الطلب وسلاسل التوريد، مما انعكس على أداء الشركات في مختلف القطاعات. وأظهر مؤشر ستاندرد أند بورز لمديري المشتريات (PMI) المعدّل [...]
في خطوة تعكس حرص الإمارات على ضمان استقرار قطاع الطاقة وحماية أصولها الاستراتيجية، ترأس ولي عهد أبوظبي، الشيخ خالد بن محمد بن زايد آل نهيان، اجتماع اللجنة التنفيذية لمجلس إدارة شركة بترول أبوظبي الوطنية "أدنوك". الاجتماع تناول مراجعة شاملة لخطط الشركة وإجراءاتها لضمان استمرارية الأعمال وحماية الكوادر والأصول الحيوية، بما يضمن سير الإنتاج بشكل فعّال [...]
